Chers Amis,
Examinons la prétendue crise de
subprime (crédit à risque) et découvrons ce qui se passe vraiment. Si nous assumons à pertir des 250 millions de personnes
aux États-Unis, une moyenne de 2.5 personnes par ménage sur l’ensemble des ménages,
nous avons environ 100 millions de maisons. À un prix moyen par maison disons,
de 200,000 $, la somme des factures des maisons aux États-Unis est de 20,000,
000$ million ou 20$ trillions. Les maisons secondaires ne sont pas incluses vu
que celles-ci ne sont pas achetées avec des prêts de subprime. Le
secteur subprime est en dernière position de ce marché. Les valeurs données sont 1.7$ trillions. Le
nombre de maisons dans ce secteur
serait environ 8.5 millions de maisons au prix moyen et peut-être environ 10
millions de maisons.
Les
investissements dans le marché subprime sont effectués maintenant depuis
quelques années et ont atteint un point où les taux d'intérêt atteignent
maintenant les niveaux les plus élevés à la fin de la période de congé de
deux années. Nous avons vu environ $40 milliards être amortis en pertes
l’année dernière durant le dernier trimestre et ce mois un autre $20
milliards par la Citibank et la Morgan Chase JP à elles seules. Morgan Stanley
est pire que Morgan Chase JP. Jeudi, le 17 janvier Merill Lynch a annoncé un
amortissement en pertes de US$ 14 milliards et a déclaré une perte de US$ 7.8
milliards. Cela a maintenant été rapporté être augmenté à 16 milliards et
9.8 milliards de pertes déclarées. Bien que moindre que Citibank, Merill Lynch
est beaucoup plus petit et relativement, cela est un coup dur à leur système.
Leur valeur a décliné de 49 % en inscrivant US$ 42 milliards de pertes de leur
capitalisation maximale du marché. Les nouvelles du matin de la Radio ABC
National a rapporté qu'à ce jour, US $100 milliards avaient été amortis et
qu’il y en aurait davantage dans un proche avenir. Le rapport du "Wall
Street Journal" a sous-estimé la valeur des pertes de plusieurs milliards
de dollars pour les grandes entreprises. Les entreprises avaient elles-mêmes
minimisé leurs pertes éventuelles.
Il y a eu
plus de 30$ milliards en infusion de capital dans l’ensemble pour Merrill,
Citibank, UBS et Morgan Stanley. L'argent vient de Singapour, Arabie Saoudite,
Koweït, Abu Dhabi, la Corée et du Japon. Ces organisations sont maintenues à
flot avec de l'argent arabe et asiatique. La grande part de l'argent provient de
fonds d'investissements du gouvernement, principalement de Abu Dhabi et
Singapour. Les investissements étrangers sont utilisés dans le but d’éviter
l'examen minutieux du gouvernement fédéral. Au cours de cette année d'élection,
cela deviendra une fonction principale du processus d'élection. Les banques
procèdent à une recapitalisation rapide pour sécuriser leurs positions
financières précaires. Elles doivent se procurer de l'argent d'investisseurs
plutôt que de vendre des actifs et réduire les prêts financiers. Cette méthode
distribue les restrictions du crédit. Cependant, ces émissions d'actions
diluent les bases des actifs et des dividendes des actionnaires actuels, qui
seront au moins 50 % plus bas et presque rien de toutes façons. À mesure que
les écritures des pertes augmentent, d'autres institutions sont forcées de
chercher du capital nouveau et cela va augmenter au cours des semaines et des
mois prochains.
Le Journal
Wall Street a aussi annoncé que Citigroup était forcé de renflouer sept entités
liées et ajouter ainsi à ses bilans US$ 49 milliards en nouveaux actifs et éroder
davantage sa position en capital.
À mesure
que l'économie s’affaiblit, plus de prêts aux consommateurs et aux
entreprises sont affectés négativement. Ils sont également pris dans une
situation pressante vu que leurs marges bénéficiaires sont réduites dues aux
taux d’intérêt plus élevés pour attirer des dépôts.
La détérioration
des cotes de crédit aux assureurs d'obligations menaceront davantage les
banques qui ont protégé leur exposition aux milliards de dollars d'obligations
en achetant de l'assurance. La valeur de l'assurance diminue à mesure que les
assureurs sont rétrogradés, ce qui diminue ainsi la valeur des obligations à
leurs livres.
Les banques
veulent maintenant prendre les fonds du gouvernement en cherchant des occasions
d'investissement. Cela est perçu comme la mine d'or qui pourrait les sauver de
l'insolvabilité due à la gestion incompétente du risque et des mauvaises créances
hypothécaires. Ces grandes banques vendent des milliards de dollars en actions
ce qui réduit ses pertes et sa valeur actuelle. La majeure partie de l'unité
de prêt commerciale de Merrill ™ a été vendue par son nouveau PDG John
Thain récemment. Les coffres à nouveau remplis suffiront-ils pour interrompre
la glissade ?
Le Marché
boursier australien a eu la pire baisse depuis des décennies au cours des deux
dernières semaines. Le marché local a perdu environ 83$ milliards pour la durée
de la semaine et environ 136$ milliards au cours des deux dernières semaines,
tel que mesuré par tous les index ordinaires. Cela a été rapporté comme étant
principalement causé par des facteurs extraterritoriaux, comme les préoccupations
de l'économie des États-Unis et de sérieuses pertes de bénéfices annoncées
par de grandes banques d'investissement américaines.
Il y a
encore davantage à venir et il faudrait se demander, qu'est-ce qui se passe ?
Est-il possible qu’un dixième des propriétés soient en faillite comme il
semble ?
Le problème
réel est aussi dans les limitations des propriétés étrangères dans la loi
américaine. Le but semble être de forcer la limite permise de la propriété
étrangère et du contrôle au-dessus de 5 % et de forcer l’augmentation de la
limite sous la Holding Bank Act
afin de soulager la crise. Le Federal Reserve System agit en tant que son propre
chien de garde alors que le Congrès devrait correctement le faire. Les chiens
de garde pourraient exiger que les banques maintiennent les niveaux de réserves
de capital plus élevés. Le bas niveau de réserves de capital est la raison
principale pour laquelle les titres sont sans valeur maintenant. Merrill serait
exemptée de cela cependant, vu que ce n'est pas une banque commerciale. La
surveillance est problématique vu que le Comité sur les Investissements Étrangers
des États-Unis est géré par le Secrétaire Trésorier qui est extrêmement
critiqué (Internet) à présent pour le scandale Wantagate.
Les
investissements sont camouflés afin de pas alarmer le public, ni les quelques
politiciens et les régulateurs qui ont une idée du sérieux de la question.
L'administration Bush accueille favorablement les investissements, censément
afin de pas apparaître protectionniste.
Les actions
dérapent suite au pressentiment du public en regard de l'utilisation de mesures
extrémistes pour contrôler la situation. Alors, qu'en est-il au juste?
L'intérêt
sur la dette subprime de 1.7 trillions à 6 % pour deux ans est de 102$
milliards par an. Si nous supposons que les 6 % ont été payés alors 204$
milliards ont été payés. Si 100$ milliards ont été amortis jusqu'à présent
et 75$ milliards dans les banques anglaises et américaines seules, nous
amortissons la facture entière de l'intérêt sur la dette entière, ce qui est
ridicule. On ne nous dit pas toute l’histoire. Le système peut être résolu
simplement, mais ils ne semblent pas vouloir le résoudre. La fixation du taux
principal de subprime et le contrôle de la vente d'actifs sont facilement réalisés
et limiteraient la perte. Les pertes, même dans des conditions de vente de feu
ne pourraient maintenant être plus de cinq à dix trillions de dollars. Il se
passe quelque chose de beaucoup plus important que les pertes dans le secteur résidentiel
aux États-Unis.
La réalité
du marché consiste en ce que les banques centrales et les banques
d'investissement ont un rapport symbiotique. La théorie est qu'un parti, les
banques d'investissement profitent. Les banques centrales contrôlent le système.
Le système est contraire à la loi, mais il a été établi par la présidence
des États-Unis (et aussi en
Australie par le système Travailliste du gouvernement) contrairement à la loi
et les constitutions de ces pays.
Dans le présent
cas, les banques d'investissement ont introduit des CDO (obligation adossée à
des actifs) de subprime douteuses dans le marché basé sur papier et elles ont
nuit à la capacité des banques centrales de maintenir les marchés nécessaires
aux banques d'investissement pour profiter. Elles ont délibérément détruit
leur propre base financière en utilisant une base d'actif qui a été
artificiellement créée par des ventes faisant usage de la banque centrale et
d’une autre maison financière. Cela apparaît fortement contraire à la
morale si non perfide et lorsque cela est accomplit sur d'autres nations, cela
peut être interprété comme un acte hostile pour déstabiliser une économie
nationale.
Nous avons
maintenant vu ce qui semble être un écroulement planifié délibérément de
la confiance des investisseurs qui a maintenant empêché des banques de
commerce de vendre leurs centaines de milliards de dollars plus l'inventaire des
titres d’actifs commerciaux aux investisseurs qui n'ont plus la confiance dans
ce produit.
En mars
2007, US$ 156 milliards d'actifs avec titres commerciaux ont été émis. En
octobre 2007, seulement US$ 5 milliards ont été émis, indiquant ainsi un écroulement
total du marché. Cela ne peut pas être légitimement décrit comme une
contraction.
Donc les
banques (beaucoup à l'extérieur des États-Unis) détiennent maintenant les
mauvaises créances des titres sans valeurs réelles des CDOs. Même des autorités
d'administration locale australiennes ont investi les fonds des contribuables
dans ces titres américains sans valeur. Certaines personnes pensent que ce n'était
pas l'intention des banques d'investissement ou leurs jumeaux symbiotiques les
banques centrales. Ne les croyez surtout pas!
Maintenant
des banques allemandes, françaises et britanniques et des assureurs japonais et
américains comme le grand AIG chancellent suite à ces pertes de plusieurs
milliards dans ces investissement de CDO de subprime. Il est estimé que le
marché de capitaux monétaires détient près de 300 milliards de cette dette
de subprime. Leur capacité de refinancer ces fonds est sérieusement mis en
doute.
Le
gouvernement britannique est sur le point de nationaliser la North Rocks Bank au
ROYAUME-UNI pour sauver ses fonds.
Les arriérés
de cette dette douteuse ont maintenant paralysé la capacité des marchés du crédit
de fournir le crédit complémentaire à ces entreprises considérées comme
rebut qui dépendent de ces finances. Le système entier apparaît certain de
s'effondrer.
Le monde
n'a jamais vu rien de pareil. Cela ne peut pas être de la simple stupidité à
une échelle si grande et systématique.
L'arnaque était de créer un groupe d'investisseurs dépendants dans les
niveaux de revenus inférieurs et de les prendre au piège dans une hypothèque
à taux variable, qui doublerait l'intérêt après deux ans. Ainsi les
investisseurs pourraient littéralement violer les plus financièrement vulnérables
en utilisant des principes non-bibliques et un système contraire à la morale.
Le système d'intérêt en augmentation est en réalité légal et approuvé par
le gouvernement d'Australie. C'est du vol et contre les lois de Dieu. Ils méritent
d'être attrapés dans la fosse qu’ils ont creusée pour les emprunteurs de
subprime américains et d’être attrapés eux-mêmes dans leur propre piège
en sortant.
La conséquence
peut bien être l'écroulement de la confiance dans le système monétaire
entier basé sur la monnaie de papier et des billets à ordre.
Il doit y
avoir une autre explication de ce qui arrive.
La réponse
est que cette crise semble avoir été délibérément orchestrée pour
escroquer ou même pour détruire le système financier du monde et les fonds de
pension et efficacement transférer le contrôle des économies du monde au
Nouvel Ordre Mondial.
Il s'avérera
sans doute être le plus grand acte de trahison commis sur les Américains et le
plus grand acte de violence financière jamais commis par les États-Unis sur
ses alliés et des nations innocentes. Une Union européenne Fasciste
ressuscitera des cendres du système actuel. Le but réel de ces gens est d'établir
un système monétaire mondial pour correspondre à l'économie mondiale. Des
systèmes monétaires nationaux sont en désaccord avec cette poussée pour l'Économie
Mondiale du Nouvel Ordre Mondial donc une crise doit être créée pour affoler
les populations à accepter l'introduction du système monétaire mondial. Ils
devront peut-être le faire par régions d'abord mais le but final est la
monnaie unique mondiale.
La
destruction de l'intégrité nationale du Canada est presque complète.
Plus de
12,000 sociétés canadiennes sont passées aux mains étrangères depuis l’Accord
de Libre-Échange Canada États-Unis 1989. Depuis janvier 2006, les prises de
contrôle étrangères d'environ 156$ milliards ont été consumées.
Il y a seulement une poignée de sociétés canadiennes maintenant
inscrites sur la Bourse de Toronto, une situation certainement anormale pour une
nation souveraine.
Cette
analyse de cette question est rapportée à : http://www.forcingchange.org/conquering_canada_with_endnotes
L'union américaine
est entreprise en secret par le Conseil de Relations Étrangères (CFR) des États-Unis.
Les citoyens des États-Unis ne sont pas informés de l'ordre du jour élitiste
au cas où ils se soulèveraient avec des armes.
Cela
arrivera au point culminant en 2008 et alors commencera le désastre que sera le
Nouvel Ordre Mondial et le système que nous appelons le Pouvoir de la Bête. Il
s’intensifiera dans une tentative de contrôle du monde et ensuite dans une
guerre mondiale totale dans un temps très court. C'est pourquoi les élitistes
des États-Unis veulent des bases partout dans le monde et ils sont préparés
à envahir et à bombarder n'importe quelle nation qui les opposera. C'est
pourquoi les gens comme Ron Paul et Kucinich aux États-Unis sont mis de coté
et leurs arguments ne sont pas écoutés. Ces élitistes ne veulent pas qu’ils
soient exposés et les médias des États-Unis sont complices. Les journalistes
sont des chiens muets dans le sens biblique.
À partir
de la Pâque cette année, nous expliquerons comment ces fous le réaliseront et
ce qui doit arriver au monde et à eux-mêmes en conséquence.
Wade Cox
Coordonnateur
Général
